Нестабильность экономической ситуации, сложность прогнозирования инфляции и прочих макроэкономических показателей, ощутимое снижение доходности банковских депозитов – типичные тренды сегодняшнего дня. Все эти обстоятельства побуждают обычных граждан кардинально пересматривать свои приоритеты в сфере распоряжения личными накоплениями. Традиционные вклады в банках заметно теряют популярность у населения РФ. Физические лица все больше интересуются вложениями в паевые инвестиционные фонды (ПИФы). Паевые фонды успешно функционируют на проверенных принципах коллективного инвестирования и доверительного управления. Особый интерес вызывает сегодня ПИФ Илья Муромец Сбербанка России. Необходимо разобраться, в чем заключается феномен привлекательности этого паевого фонда для инвесторов.
Паевые фонды от Сбербанка: актуальные предложения
Существенно понизив требования к размеру стартового взноса, Сбербанк делает вложения в ПИФы более доступными большинству российских граждан. Практически любой человек может стать сегодня полноправным пайщиком, выбрав для себя наиболее подходящий фонд коллективного инвестирования.
Сбербанк предлагает инвесторам следующие категории ПИФов:
- Фонд инвестиций, специализирующийся на вложениях в долговые бумаги (облигации). Этот ПИФ считается наиболее интересным вариантом для относительно долгосрочной перспективы. Эксперты прогнозируют ощутимый рост стоимости пая в этом фонде, что обещает неплохую прибыль его инвесторам.
- Фонд вложений в драгоценные металлы. Рекомендуется для консервативных инвесторов, рассчитывающих на стабильный небольшой доход при низком уровне допустимого риска. Порядка 40% инвестиций этого фонда направляется в золото, 25% – платина, 5% – палладий, а остальная часть – другие разновидности драгметаллов.
- Фонд вложений в акции. Этот ПИФ банк ориентирует именно на тех клиентов, которые желают заработать значительную прибыль, соглашаясь на адекватно повышенные риски. Доходность и стоимость инвестиционного пая зависят преимущественно от конкретных компаний-эмитентов, в акции которых вкладываются средства фонда.
- Сбалансированный ПИФ. Инвестиции здесь распределяются следующим образом: облигации – 50%, акции – 50%. Такой подход позволяет диверсифицировать и сбалансировать соответствующие риски. Однако данное соотношение между активами может меняться, адекватно реагируя на конъюнктуру рынка.
По мнению большинства экспертов, наиболее выгодным и стабильным вариантом коллективного инвестирования считается фонд облигаций Илья Муромец. На сегодня этот ПИФ показывает впечатляющие результаты по показателю доходности и динамике стоимости пая.
Паевой фонд Илья Муромец: основные характеристики и особенности
Прибыль данного фонда базируется на увеличении стоимости инвестированного капитала за счет повышения рыночного курса ценных бумаг. Вложение денег в паи Илья Муромец характеризуется следующими особенностями:
- ПИФ функционирует как открытый фонд долговых бумаг (облигаций),
- вознаграждение менеджменту фонда составляет 1,5%,
- средства фонда размещаются исключительно в долговых бумагах (облигациях), эмитированных отечественными компаниями, а также государственными и муниципальными структурами РФ,
- портфельная структура совершаемых инвестиций может меняться в зависимости от рыночной ситуации,
- актуальная стоимость долговых бумаг, являющихся объектами инвестирования, ориентируется на восходящий тренд,
- деньги фонда инвестируются в облигации с минимальной степенью риска,
- все ценные бумаги, с которыми работает ПИФ, характеризуются достаточно высоким уровнем рентабельности,
- продолжительность потока платежей больше, чем среднерыночный период,
- при покупке пая с инвестора взимается комиссия в виде надбавки к стоимости приобретения (до трех миллионов рублей – 1,0%, свыше трех миллионов рублей – 0,5%),
- при погашении инвестором собственного пая с него удерживается комиссия в виде скидки (0-2%), зависящей от продолжительности периода обладания паем.
Доходность инвестиционного пая: факторы, которые её предопределяют
Большая часть сформированного портфеля инвестиций приходится на долговые бумаги первого и второго эшелонов, которые традиционно характеризуются наиболее высоким уровнем кредитоспособности. Присутствует также и малая доля облигаций эмитентов, относящихся к третьему эшелону, что способствует некоторому увеличению потенциала общей доходности фонда.
Подбор приоритетных активов для инвестирования осуществляется менеджментом на основе тщательного анализа всех необходимых сведений и показателей, имеющих наиболее существенное значение.
Индикаторы доходности паевого фонда Илья Муромец являются наглядным подтверждением данного факта:
- прибыльность пая за двенадцатимесячный период с 01.04.2017 по 01.04.2018 составила 10,96%,
- прибыльность пая за трехлетний период с 01.04.2015 по 01.04.2018 составила 9,99%,
- актуальная стоимость сегодня для инвестиционного пая (апрель 2018 года) составляет примерно 32 300 рублей.
Основными приоритетами при выборе менеджментом ПИФа активов для инвестирования являются:
- уровень кредитного качества долговой бумаги,
- соотношение доходности облигации и сопутствующего риска,
- отбор компаний-эмитентов по результатам доскональной оценки их кредитоспособности,
- включение в портфель таких ценных бумаг, которые имеют потенциал увеличения рыночной цены за счет ревизии кредитного риска и изменения ставок процента.
Отраслевая структура сформированного портфеля выглядит в настоящее время следующим образом:
- транспортные компании – 8,2%,
- телекоммуникационные провайдеры – 4,0%,
- облигации субъектов субфедерального значения – 3,9%,
- объекты недвижимости – 4,1%,
- прочие эмитенты – 0,7%,
- нефтегазовый сектор – 5,7%,
- металлургические предприятия – 7,8%,
- отрасль машиностроения – 9,7%,
- государственные долговые бумаги – 12,6%,
- кредитно-финансовые учреждения – 24,9%,
- предприятия химической промышленности – 1,4%,
- компании-эмитенты потребительского сектора – 5,4%,
- строительная отрасль – 3,9%,
- деньги и прочие высоколиквидные активы – 7,8%.
Как приобрести пай: условия
Обратиться за приобретением пая (акции) Илья Муромец можно одним из следующих доступных способов:
- посредством онлайн-ресурса Сбербанк Управление Активами,
- через Сбербанк-Онлайн,
- в офисах организаций, являющихся уполномоченными агентами Сбербанка,
- непосредственно через отделения самого Сбербанка.
Если вклад Илья Муромец оформляется через офис Сбербанка, то минимальная величина такой инвестиции будет составлять 15 (пятнадцать) тысяч рублей. Если стартовый взнос уплачивается пайщиком через персональный кабинет онлайн или посредством мобильного приложения, его размер может составлять 1000 рублей минимум. Действующему инвестору разрешается приобретать дополнительные паи, стоимость которых не может быть меньше 1000 рублей.
(Пока оценок нет)
Загрузка...
